基金产品如何尽职调查?
一,对基金公司进行尽调 主要了解其合规情况、运作情况。 合规方面主要看有无违法违规或重大违反监管规定的经营记录; 经营方面主要看有无良好的盈利能力和风险控制能力,是否具备完善的内部控制和业务流程,关键岗位人员是否有合理配置并有效履行职责等。
二,对基金产品进行尽调 从合规性来说,主要关注基金合同是否真实有效,是否存在违规承诺收益或者保底的情况,基金的募集行为是否合规; 从真实性来讲,主要需要了解基金投资策略的制定过程以及实际执行情况,包括基金管理人的投研实力和风控措施是否真正落实。
同时,还可以进一步了解到该基金的产品特性,比如是高风险高收益还是低风险低收益,是针对某个行业或者主题的还是覆盖范围较广的,是用来做短线投机还是中长期持有的等等,以此来判断该基金是否符合您的需求。
三,对基金经理进行尽调 对于主动型基金来说,基金经理的投资风格直接决定了基金的业绩表现和风险特征,因此对基金经理的尽调尤为重要。 在访谈过程中,重点关注基金经理的从业经历(尤其是与现任职职责相关的经历),其投资理念的形成过程及所受的影响,对其个人风险偏好的描述,以及对未来市场走势的看法等等。
四,对投资者进行尽调 通过访谈的方式了解其投资目标,风险偏好,对基金产品了解的程度,以往的投资经验以及最终的投资决策机制等内容。